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Sehr geehrte Aktionärinnen und Aktionäre
Im Namen der Geschäftsleitung und des Compensation and Nomination Committee (CNC) freue ich mich, Ihnen den Vergütungsbericht der Cembra Money Bank AG (die «Bank», zusammen mit ihren Tochtergesellschaften der «Konzern»)für das Jahr 2017 vorzulegen.
Im Jahr 2017 erzielte die Gruppe trotz dem steigenden Ertragsdruck bedingt durch regulatorische Änderungen erneut ein solides Ergebnis. Mit einem Reingewinn von CHF 144.5 Millionen und einer entsprechenden Eigenkapitalrendite (ROE) von 16.7% haben wir erneut solide Ergebnisse auf Vorjahresniveau erzielt. Die Forderungen gegenüber Kunden stiegen um 12% auf CHF 4’562 Millionen, was sowohl auf Akquisitionen als auch auf organisches Wachstum zurückzuführen ist. Mit den Akquisitionen von Swissbilling und EFL Autoleasing sowie der Refinanzierungstransaktion mit eny Finance haben wir unsere Wachstumsstrategie weiter umgesetzt. Die Performance des Konzerns spiegelte sich auch in der Kursentwicklung wider, die 2017 zu einem Total Shareholder Return (inklusive Dividende) von 28% führte.
Diese Ergebnisse sind in den Vergütungsentscheidungen für 2017 reflektiert. Infolge der soliden Finanzergebnisse betrug die Gesamtvergütung der Konzernleitung für 2017 TCHF 4’035, verglichen mit dem Budget von TCHF 5’300, das sich aus der von der Generalversammlung 2016 genehmigten fixen Vergütung und der von der Generalversammlung 2017 genehmigten variablen Vergütung zusammensetzt. Im Vorjahr betrug die Gesamtvergütung TCHF 3’891 gegenüber einer genehmigten Gesamtvergütung von TCHF 5’300.
Um sicherzustellen, dass das Vergütungssystem das Erreichen unserer langfristigen Geschäftsziele fördert und eine Übereinstimmung mit den Interessen der Aktionäre gewährleistet,
Der Executive Variable Compensation Plan der Geschäftsleitung besteht aus einem kurzfristigen und einem separaten langfristigen Incentive-Programm:
Für die Weiterentwicklung unserer Vergütungsstrategie ist uns die Meinung unserer Interessengruppen wichtig und wertvoll. Sie werden in einem unverbindlichen, beratenden Votum zu diesem Vergütungsbericht im Rahmen der Generalversammlung im April 2018 die Möglichkeit haben, Ihre Meinung zum Vergütungssystem der Bank zu äussern. Die Aktionäre werden zudem eingeladen, über die maximale Gesamtvergütung für den Verwaltungsrat für den Zeitraum von der Generalversammlung 2018 bis zur Generalversammlung 2019 sowie über die maximale Gesamtvergütung für die Geschäftsleitung, die im Geschäftsjahr 2019 ausbezahlt wird, abzustimmen.
Wir werden auch in Zukunft unser Vergütungssystem einer kontinuierlichen Überprüfung unterziehen. Dadurch stellen wir sicher, dass das Vergütungssystem der Gruppe in dem sich stetig wandelnden Umfeld weiterhin seinen Zweck erfüllt und den Interessen unserer Aktionäre entspricht. Wir danken Ihnen, dass Sie sich im Verlauf des vergangenen Jahres die Zeit genommen haben, uns Ihre Meinung mitzuteilen, und wünschen Ihnen eine informative Lektüre des Vergütungsberichts.
Urs Baumann
Vorsitzender des Compensation and Nomination Committee