Geschäftsbericht 2017

Jahresrechnung Stammhaus

Bilanz

Per 31. Dezember (in Tausend CHF)

Anhang

2017

2016

Aktiven

   

Flüssige Mittel

 

405,410

662,425

Forderungen gegenüber Banken

 

3,016

4,494

Forderungen gegenüber Kunden

7.1

4,075,753

3,625,397

Finanzanlagen

7.2

49,032

49,277

Aktive Rechnungsabgrenzungen

 

47,065

46,117

Beteiligungen

 

56,988

120

Sachanlagen

 

28,354

28,423

Sonstige Aktiven

7.3

8,878

23,675

Total Aktiven

 

4,674,496

4,439,928

Total nachrangige Forderungen

 

292,990

50,990

Passiven

   

Verpflichtungen gegenüber Banken

 

147,000

385,000

Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

 

1,012,278

997,820

Kassenobligationen

 

1,576,887

1,276,792

Anleihen und Pfandbriefdarlehen

 

926,144

824,907

Passive Rechnungsabgrenzungen

 

50,070

41,578

Sonstige Passiven

7.3

62,555

34,904

Rückstellungen

7.6

1,371

1,538

Gesellschaftskapital

7.7

30,000

30,000

Gesetzliche Kapitalreserven

 

84,760

182,036

     davon Reserve aus steuerbefreiten Kapitaleinlagen

 

84,760

182,036

Gesetzliche Gewinnreserven

 

15,000

15,000

Freiwillige Gewinnreserven

 

722,304

605,000

Eigene Kapitalanteile

7.11

101,004

– 100,385

Gewinnvortrag

 

237

42

Gewinn (Periodenerfolg)

 

146,893

145,695

Total Passiven

 

4,674,496

4,439,928

Total nachrangige Verpflichtungen

 

Ausserbilanzgeschäfte

   

Eventualverpflichtungen

7.1

58,502

57,625

Unwiderrufliche Zusagen

7.1

7,478

7,372

Erfolgsrechnung

Für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis 31. Dezember (in Tausend CHF)

Anhang

2017

2016

Erfolg aus dem Zinsengeschäft

   

Zins- und Diskontertrag

8.1

326,336

344,804

Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen

 

871

121

Zinsaufwand

8.1

23,167

– 24,665

Brutto Erfolg Zinsengeschäft

 

304,040

320,260

Veränderungen aus ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen
sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft

 

32,338

– 34,331

Subtotal Netto Erfolg Zinsengeschäft

 

271,702

285,929

Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft

   

Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft

 

141,319

127,942

Kommissionsaufwand

 

65,702

– 71,219

Subtotal Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft

 

75,617

56,722

Übriger ordentlicher Erfolg

   

Beteiligungsertrag

 

249

Anderer ordentlicher Ertrag

 

3,736

4,022

Anderer ordentlicher Aufwand

 

Subtotal übriger ordentlicher Erfolg

 

3,986

4,022

Geschäftsaufwand

   

Personalaufwand

8.2

98,473

– 98,524

Sachaufwand

8.3

56,803

– 55,548

Subtotal Geschäftsaufwand

 

155,276

– 154,072

Wertberechtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen
auf Sachanlagen und immateriellen Werten

 

8,186

– 7,853

Geschäftserfolg

 

187,843

184,748

Ausserordentlicher Ertrag

8.4

1,198

Steuern

8.5

40,949

– 40,251

Gewinn (Periodenerfolg)

 

146,893

145,695